Embedded Files
Jeszcze przed covidem pierwsze towarzystwa ubezpieczeniowe udostępniły agentom możliwość zawierania polis na odległość. Podczas pandemii pozostałe firmy były zmuszone dogonić rynek i wprowadzić odpowiednie procedury, a potem zbudowały odpowiednie procesy informatyczne. Obecnie praktycznie każda firma umożliwia taki sposób zawierania umów, a coraz więcej z nich rozbudowuje systemy również o zdalną obsługę, w tym zmiany na polisach i aneksy.
W związku z tym, że proces zawarcia jest uproszczony do minimum zyskał on dużą popularność. Około 95% polis, które zawieram wystawiane są w ten sposób. Moi klienci bardzo sobie chwalą wygodę, szybkość i bezproblemowość tego rozwiązania.
Zawarcie polisy
Zawarcie polisy
Cały proces odbywa się bez wychodzenia z domu, potrzebujesz jedynie dostępu do maila by dostać się do oferty, którą ja dla Ciebie przygotowałem, ewentualnie do telefonu jeśli zaszła by potrzeba konsultacji.
Towarzystwa zbudowały systemy tak by były czytelne i intuicyjne, ale jeśli na którymś etapie nie będziesz pewny/a czy wszystko idzie jak powinno lub zauważysz błąd w danych to kontaktujesz się ze mną, a ja postaram się pomóc lub wyjaśnić.
Analiza potrzeb klienta
Analiza potrzeb klienta
Zgodnie z prawem przed zawarciem polisy musimy przeprowadzić analizę Twoich potrzeb ubezpieczeniowych. Ustawodawca nie sprecyzował jak ma być ona wykonana dlatego w zależności od sytuacji przeprowadzam ją podczas konwersacji mailowej lub rozmowy telefonicznej. Czasami potrzebuję potwierdzenia analizy przez Ciebie na oddzielnym dokumencie - wtedy (w zależności od firmy ubezpieczeniowej) dostaniesz ode mnie maila z linkiem do potwierdzenia ustalonego zakresu (wystarczy kliknięcie w link), maila z prośbą o odpisanie potwierdzenia, lub dokument pdf do podpisu.
Podpisanie dokumentu
Podpisanie dokumentu
Jeśli zajdzie konieczność podpisania dokumentu (np. wypowiedzenia polisy, APK) to są na to dwie możliwości:
drukujesz dokument, podpisujesz go i odsyłasz mi jego scan lub zdjęcie
podpisujesz go podpisem cyfrowym i odsyłasz mi plik
podpisujesz go poprzez mObywatel Ministerstwa (wymagany profil zaufany) i odsyłasz mi plik. Obok załączam prezentację pokazującą jak podpisać dokument w ten sposób.
Report abuse